S&P500 ETF는 미국 대표 500개 기업에 투자하는 상품으로 오랜기간 동안 꾸준한 수익을 냈습니다.
이 글에서는 S&P500 ETF 실제 수익률과 추천 상품, 배당 정보, 장기투자 전략까지 알려드리겠습니다.
S&P500 ETF 수익률, 실제로 얼마나 벌었나
대표적인 S&P500 ETF들은 2025년 기준 최근 1년 동안 약 20% 내외의 수익률을 기록하고 있어요.
단기적으로는 경기 흐름에 따라 오르락내리락 하지만, 장기적으로 보면 꾸준히 우상향하는 모습을 보여줬습니다.
실제로 10년간 연평균 수익률이 약 12~13%에 달할 정도로 안정적이에요. 3년이나 5년 단위로 봐도 성과가 좋은 편이라 장기 투자자들 사이에서 인기가 높죠.
미국 시장 자체가 구조적으로 성장하면서 S&P500 지수도 함께 올라가는 구조라고 보시면 됩니다.
실제 투자 경험 있으신 분들은 아시겠지만, 일시적으로 하락할 때도 있지만 결국엔 회복하고 더 오르는 패턴이 반복돼요.
그래서 많은 전문가가 장기 투자 관점에서 S&P500 ETF를 추천하는 거죠.
국내외 대표 S&P500 ETF 추천과 비교
S&P500 ETF 중에서 가장 유명한 건 미국에 상장된 SPY, IVV, VOO입니다.
SPY는 유동성이 가장 높고 글로벌에서 1위를 차지할 정도로 신뢰받는 상품이에요. IVV와 VOO는 운용보수가 0.03%로 매우 낮아서 장기 투자에 유리합니다.
그런데 최근에는 국내 상장 ETF도 많이 나왔어요.
RISE 미국S&P500은 운용보수가 0.0047%로 업계 최저 수준이고, KODEX나 TIGER 같은 상품들도 보수가 0.04~0.09% 정도로 저렴한 편이죠.
국내 상장 ETF의 장점은 원화로 거래할 수 있고, 세금 처리도 간편하다는 점입니다. 아래 표를 보시면 각 상품의 특징을 한눈에 비교할 수 있어요.
| ETF명 | 운용보수 | 배당방식 | 상장시장 | 시가총액 | 대표장점 |
|---|---|---|---|---|---|
| SPY | 0.09% | 분기 | NYSE | 약 5700억 달러 |
유동성 글로벌 1위 |
| IVV | 0.03% | 분기 | NYSE | 약 3500억 달러 |
저보수 추적성 우수 |
| VOO | 0.03% | 분기 | NASDAQ | 약 3300억 달러 |
저보수 장기신뢰도 |
| RISE 미국S&P500 |
0.0047% | 분기 | KRX | 약 1조원 | 업계 최저보수 |
| KODEX /TIGER 미국S&P500 |
0.04 ~0.09% |
분기 | KRX | - | 국내 거래 세금 절감 |
각자 투자 목적에 따라 선택하면 되는데, 미국 ETF는 달러로 거래해야 하고 양도소득세 신경써야 하는 반면, 국내 ETF는 원화로 편하게 거래할 수 있다는 차이가 있어요.
환헤지 여부도 중요한 선택 포인트인데, 환오픈형이 장기적으론 비용 면에서 유리하다는 의견이 많습니다.
배당금 받으면서 장기투자하는 법
대부분의 S&P500 ETF는 분기마다 배당금을 지급합니다. SPY는 연간 배당수익률이 약 1.3% 정도고, IVV는 1.4% 수준이에요.
2025년 기준으로 IVV는 9월에 주당 1.99달러, 12월엔 예상 배당금이 2.13달러 정도 됩니다.
국내 상장 ETF도 마찬가지로 분기마다 배당을 주는데, 원화로 지급되니까 환전 걱정이 없죠. 최근 분기 기준으로 보통 주당 60원 정도 받는다고 보시면 돼요.
배당이 크진 않지만, 장기적으로 쌓이면 꽤 쏠쏠한 현금흐름이 됩니다.
S&P500 ETF의 진짜 강점은 장기투자에서 나타나요.
지수 자체가 1957년부터 연평균 약 10% 내외로 성장해왔기 때문에, 단순히 사서 오래 보유하기만 해도 좋은 성과를 낼 수 있었습니다.
게다가 지수 구성 종목이 자동으로 바뀌면서 자연스럽게 미래 유망 섹터에 투자하게 되는 것도 장점이죠. 경기가 좋을 땐 성장주 비중이 늘고, 안 좋을 땐 안정적인 기업들이 편입되면서 균형을 맞춰줍니다.
그래서 초보자나 직장인 같이 매매할 시간 없는 분들한테 딱 맞는 투자 방법이에요. 다만 시장이 출렁일 때 흔들리지 않는 인내심이 필요합니다.
복리 효과를 제대로 누리려면 최소 5~10년 이상 장기 보유하는 게 좋고, 시장 타이밍을 맞추려 하기보다는 꾸준히 적립식으로 모으는 전략이 효과적이에요.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. S&P500 ETF에 지금 투자해도 늦지 않나요?
A. 미국 시장이 구조적으로 성장하고 분산투자의 장점이 있어서, 장기 관점으로 보면 꾸준히 매수하는 전략이 효과적이었다는 연구가 많아요.
Q. 국내상장 환헤지형과 환오픈형 중 뭐가 더 유리한가요?
A. 환헤지형은 환율 변동 리스크를 줄여주지만 비용이 더 들어요. 장기적으로는 환오픈형이 수수료가 저렴해서 선호도가 높습니다.
Q. ETF 운용보수 차이가 실제 수익률에 큰 영향을 미치나요?
A. 장기간 복리로 쌓이면 생각보다 차이가 커질 수 있어요. 그래서 가능하면 저보수 상품을 선택하는게 유리합니다.
Q. 배당금은 어떻게 받을 수 있나요?
A. 자동으로 계좌에 입금돼요. 국내 상장 ETF는 원화로, 미국 상장 ETF는 달러로 들어옵니다.
Q. S&P500 ETF는 어떤 사람에게 적합한가요?
A. 초보자나 직장인처럼 매매 경험이 적고 장기적으로 자산을 불리고 싶은 분들에게 잘 맞아요. 시장 흐름에 흔들리지 않는 인내심만 있다면요.
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